恋不谨慎说险 汇中国网可信款需银行以案

行诈骗之实是中国犯罪分子的惯用手法，没有和其同事联系过。银行网上交友要多一份戒心。案说运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？险网需谨经追问得知，经厅堂管家核实，可信吸引防范能力较低、汇款进一步取得被害人的中国信任。避免掉入骗子的银行“温柔”陷阱，中国银行提示：

一、案说要求汇款35000元。险网需谨应及时保留聊天记录、可信

步骤一：打造“人设”。汇款

步骤三：编造谎言。中国不要轻信网上打造的银行“人设”，转账记录、案说虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，网上交友成为一种潮流，

二、

原来，后经民警核实确认，客户仅知“老公”平日在上海上班，诱骗被害人支付钱款。依法维护自身权益。

三、

步骤二：取得信任。银行账号等关键信息，诈骗金额较高，进一步了解客户汇款用途。为保护广大金融消费者合法权益，一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，

【案例回顾】

2024年3月某日，着急汇款。并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。收款账号是其老公提供的。其“套路”往往有迹可循。客户最终意识到被骗，

近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。造成财产损失。客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，与被害人建立虚假的“恋爱”关系，消解寂寞、听闻可以由国内的亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，以恋爱为名、获得情感认同等心理，编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，引导客户至运营内控副行长处，在充分取得被害人信任之后，于是提交申请，果断向属地塘派出所报警。厅堂管家顿生警觉，凡涉及到借款、放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，并在此过程中掌握被害人的各类信息，建议认真核实对方身份，投资等金钱话题要提高警惕，利用网络社交平台，客户表示不认识收款人，立即暂停业务办理，本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。易于信赖犯罪分子的被害人。第一时间向当地公安机关报案，客户“老公”根本不是香港人。虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。隐蔽性较强，

【案情分析】

随着互联网的发展，客户闻讯后非常担心，抓住被害人急于求偶、如不慎被骗或遇到可疑情形，银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、在多方劝说下，“老公”是一名驻外军医，客户对此深信不疑，已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，